高收益与高风险并存：USDT“搬砖”的刑事危机——虚拟货币刑事犯罪系列研究（6

李泽民：广强律师事务所高级合伙人、副主任，经济犯罪辩护研究中心主任，传销案件首席辩护律师

1 usdt等于1美元，与美元直接挂钩，价格趋于稳定的usdt虚拟货币一直受到币圈人士的青睐。 不像比特币等虚拟货币经历了大起大落，今天赚了可能明天就赔光了。 而且持有usdt不需要担心价格大幅波动，也不需要陷入今天持有，明天就会赔钱的境地。

基于此，不少币圈人士（包括个人和承兑商）开始了“搬砖”的OTC业务，赚取差价。 通过低买高卖的usdt，大流量交易，及时、快速、低成本的“收款福利”，只需注册一个账户，创建一个钱包地址，每天就能赚大钱。不过，虽然， usdt“搬砖”高回报的同时也伴随着高风险，先是“冻卡”操作，收“黑钱”，冻结账户，再无故被警方带走审问，最后甚至面临牢狱之灾，很多人不明白，在我们国家，已经明确个人买卖usdt等虚拟货币不违法，但只是买卖usdt，何必呢？是不是经常被“冻卡”甚至坐牢？

虽然说个人可以自由参与私下活动，但并不代表不会被不法分子用作犯罪工具，特别是作为洗钱、诈骗、赌博等违法犯罪活动转移资金的工具、支付结算，这可能被“冻结卡”甚至构成犯罪。 因为从客观的角度来看，用usdt“搬砖”，接受转账的资金卖币，就是提供帮助； 从主观上看，如果您明知他人在从事违法犯罪活动，您仍然提供卖币服务，那么此时就构成相应犯罪的共犯，或者是协助信息网络犯罪活动罪. 那么，为什么异地使用usdt“搬砖”的风险如此之高呢？

1. 线下交易缺乏有效的KYC审核

本来买卖usdt可以在虚拟币交易所进行，但由于交易所严格的KYC审核，以及交易额度和多重限制，无法实现大交易量操作。 于是，很多币圈人不走线上平台之路，而是转向线下面对面交易，即通过QQ群、微信群等各种社交平台寻找交易方或发帖广告成为交易双方，然后通过自己的钱包地址转账，银行账户接受资金。 这种线上线下的方式巧妙的躲过了平台的审核，每天都能顺利高效的赚大钱，但实际上增加了风险系数。 最初通过在线平台进行交易，该平台可以帮助进行 KYC 审核。 自《关于防范比特币风险的通知》发布以来，要求所有提供比特币注册、交易等服务的互联网站点履行反洗钱义务，进行KYC审计。 用户注册时，必须严格识别用户身份，要求用户使用真实姓名。 登记，登记姓名、身份证号码等信息。 凡提供比特币注册、交易等服务的金融机构、支付机构、互联网站点，发现比特币等虚拟商品交易可疑行为，应立即向中国反洗钱监测分析中心报告，并配合中国人民银行的对策。 洗钱调查活动； 如发现利用比特币进行诈骗、赌博、洗钱等犯罪活动线索，应及时向公安机关报案。

可以说，虚拟货币交易平台被赋予了法定的审计义务，充当了一线“守门人”的角色。 要严格筛选平台交易中包含的用户。 用户之间的交易至少可以有一定的保障，是合法合规的交易。 但是，如果从线上过渡到线下，平台将没有机制对交易对手进行KYC审计。 如果你不承担严格的KYC审核义务，进行usdt“搬砖”的对手将来自世界各地，很可能是给你“黑钱”或潜在犯罪的人。

2. 无限次高频大额交易

不管是线上还是线下，想要每天用usdt“搬砖”赚大钱usdt被骗可以立案吗，就不得不需要高频大额的交易。 如果是平台上的高频大额交易，必然会触发平台的风险防控机制。 至少会受到平台的限制，短时间内不能交易； 司法部门随之面临“查水表”。 如果是线下高频大额交易，会导致银行交易频繁，尤其是高于市场价的USDT“搬砖”，很容易造成司法机关主观上明知故犯的推定其他人则在进行违法犯罪活动。 从正常的逻辑来看，如果是正常的usdt“搬砖”，一般都是连续正常的市场交易。 如果突然有一段时间，交易频繁，流量暴增，价格差距过大，这就不得不怀疑了，这件事一定有蹊跷，即使有合理的理由，也是难以打消司法人员的怀疑。

例如，王某等人帮助信息网络犯罪活动案【（2020）渝07行终第482号】王某等人在明知大额资金往来频繁的情况下，仍继续为ESI等平台提供帮助平台上有非法资金。 收取客户骗取的投资资金，兑换成USDT币进行交易，赚取差价和手续费，获取不法利益。 本院认为，上诉人王某等人明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供资金支付流通。 情节严重，其行为已构成协助信息网络犯罪活动罪。

3.频繁换卡或钱包地址交易

一些承兑商或个人专门从事usdt的“搬砖”，因此需要不断地转入转出币种的资金账户和钱包地址。 其中，可能会有交易对手继续提供不同的银行账户存入资金，或者使用不同的钱包地址赚取usdt。 同时，为了避免被“冻卡”，一些大佬还会使用不同的银行账户收款，或者使用不同的钱包地址发送usdt，造成资金流向和钱包地址频繁变动。 那么，在多张卡、多个地址的前提下，会产生多条交易信息，进一步说明交易信息可疑。 一旦司法机关介入，很容易被认定为犯罪活动。

例如，黄某等人隐瞒、隐瞒犯罪所得案【（2019）川0180刑初第456号】黄某从事虚拟货币交易，网名“谷歌”、“大王”等人联系了黄军，被“谷歌”联系上，向黄军提供资金，转入黄军的银行账户。 黄军在可盈可乐网站和火币网平台买入USDT虚拟货币，加价1%至1.5%后转售给“谷歌”。 期间，黄某本人所在银行的9张银行卡因转账资金来自电信诈骗犯罪所得，陆续被冻结。 后法院认为，黄某明知是上游犯罪所得，仍通过虚拟货币交易帮助上游犯罪分子转移赃款，已构成包庇、隐瞒犯罪所得罪。

由此可见，如果使用不同的银行卡收款，很难给出合理的解释。 这时候，即使你是合法合规的usdt“搬砖”，也会“跳入黄河，收拾不干净”。

4、与固定方的交易

目前，虚拟货币交易市场五花八门，交易对手也是鱼龙混杂。 空气币、传销币数量众多，买币不付钱的大有人在。 因此，如果我们从事usdt“搬砖”业务，如果能够建立互信机制，成为固定的交易方，那么交易就会高效便捷，省去必要的后顾之忧，双方永远不会厌倦它。 但不法分子建立“信任”，利用固定的交易方输入大量“黑钱”、“黑币”是难免的。 作为普通的usdt“搬砖”，交易对手是随机撮合、自由撮合，无法形成稳定的交易对手。 如果每次买卖币都有稳定的交易方，频繁的交易就会打破“搬砖”的随机性。 随机性和自由搭配本是“搬砖”的护身符，但由于固定交易，毁掉了这座“防御塔”。 在司法机关看来，与固定的一方在固定的时间、以固定的价格进行交易，极有可能形成串通，否则不可能有这样的默契。 因此，如果是与固定交易对手的交易，也面临着很大的风险。

5. 冻结卡后交易将继续

“冻卡”行动启动以来，币圈内不少人“冻卡”频频，掀起了“冻卡”高潮。 有的熟悉“冻卡”规则，知道“冻卡”不代表构成犯罪，有可能误冻结、误冻结。 于是我换了银行卡，还是进行了交易，但这无非是给自己增加了双重风险。

例如usdt被骗可以立案吗，孙某等人诈骗案【（2020）浙1023刑初第226号】孙某等人结成搬砖团伙（搬砖是指利用银行账户，从此类平台低价购买虚拟商品。如火币网和OK.com（币种“USDT”在fly平台高价卖出赚取差价）团队代理fly平台，团队成员通力合作，打造一个微信群在群里及时沟通，奖励发放，银行账户冻结。 司法冻结后该怎么办。 团队成员会在挂卡前对卡进行测试，确保银行卡没有被冻结，并及时划转账户资金，防止被冻结。 在搬砖过程中，队员大量银行卡被公安机关司法冻结。 经银行和公安机关工作人员告知该笔资金涉及电信网络诈骗后，仍大量新开银行卡，继续为诈骗分子提供资金结算等帮助。 谋取非法利益。 后法院认为，孙某等人明知他人实施电信、网络诈骗，仍提供资金支付结算等协助，其行为构成诈骗； 十名被告人明知他人利用信息网络犯罪，仍为其犯罪提供支付、结算等协助，情节严重，其行为已构成协助信息网络犯罪罪； 被告人的行为既构成协助信息网络犯罪罪又构成诈骗罪，应以重罪论处，故十名被告人的行为应以诈骗罪定罪处罚。

在“冻卡”的前提下，一方面，我已经明确知道有一张卡被冻了，那么很有可能是资金出现问题； 如果该行为提示他们可能涉及违法犯罪活动，则应自行排查风险并暂停交易。 如果他们仍然坚持这样做，他们将不得不被司法当局推定为知情并作为犯罪受到惩罚。

usdt作为稳定币，搬砖交易虽然收益高，但也蕴含着高风险，轻则“冻卡”重则犯罪。 在认定什么构成犯罪的过程中，主要是对主观认识进行界定。 通常，司法人员会根据办案经验总结出一套主观知识推定规则。 这套规则无外乎是上述风险点，比如缺乏有效的KYC Review和进行线下交易，无限制的高频大额交易，频繁的换卡或钱包地址交易，与固定方的交易，冻结卡后的交易等。如果合法合规的USDT搬家公司建立了上述风险防范机制，仍然被带走调查，可以依靠辩护律师形成专业的法律意见作为辩护依据。 《》一文指出，可以通过相关证据推翻 主观上不知道，如果交易平台或自身进行了KYC审计，则有理由相信对方是合法交易； 提供通话记录、聊天记录、转账记录证明不存在串通、不存在犯罪联系的； 提供交易信息、交易流水证明，与违法犯罪资金无关。 在国家明确规定打击“虚拟货币”犯罪的当前形势下，任何与虚拟货币相关的高收益业务或交易行为，都应引起当事人的足够重视，避免陷入刑事危机。