涉嫌洗钱，律师呼吁关注冻结中国留学生在英账户

据英国《华文周刊》报道，有95个英国银行账户因涉嫌洗钱而被冻结。据英国媒体报道，其中大部分是中国留学生的账户。英中律师协会会长朱晓久呼吁中国学生在账户被冻结后站出来配合警方调查。洗钱是一种刑事犯罪，有犯罪记录会影响你在英国的学习、工作和生活，所以一定要认真对待。

据悉，此次冻结的银行账户均为巴克莱银行账户，账户持有人几乎都是在英国大学就读的中国学生。估计有 360 万磅将被冻结。但当局表示，进出这些账户的钱要多得多。

资料照片：英镑。

中英律师协会会长朱晓玖表示，她于2月28日以律师身份出庭。同日，英国共有10家法院同时审理了这些涉嫌洗钱的账户。

95个账号中，她目前只知道她代表的五个学生的信息。她说，这 95 个账户的名单是保密的。2月28日，她看到其中三个法庭（她出现在伦敦的两个，她的助手出现在英格兰南部的一个）反洗钱账户冻结如何解除，名单上全是中国人，总共有几十人。

据她所知，这些学生的账户被冻结后，有的学生学业繁重，有的学生被冻结的账户里的钱还不到1000英镑。他们无视冻结，不打算寻求外人。的帮助。

朱晓玖认为，这是非常危险的，“钱被没收是小事一桩，如果法院最终认定这些学生洗钱，不仅会损害华人在英国的形象，其他银行也会效仿。”未来提起诉讼，并对中国学生进行洗钱调查。”

朱晓玖说，据她所知，一些被冻结账户的中国学生因毕业已回国或在其他国家继续深造。她希望这些学生不要忽视银行的电子邮件，或者从同学或学校那里得知他们需要出庭。如果不返回英国配合警方调查，就等于默认了自己的“罪行”，很有可能被判洗钱。

英国新成立的国家经济犯罪中心（NECC）正在调查被冻结的95个银行账户。在国家会展中心官方网站上发布的公告中，国家会展中心怀疑被冻结的账户是犯罪所得或用于犯罪目的。

NECC运营总监Matthew Bradford表示，随着一些国家对个人外汇交易实施管制，犯罪分子会利用合法的海外汇款渠道试图规避这些管制，国际学生可能会被这些犯罪分子利用，面临更大的风险。.

布拉德福德说，他们用来将这些账户识别为风险洗钱的主要标准是：

直接在银行 ATM 机上存入现金（Automated Service Devices，ASD）；

在通过 ASD 或其他方式直接存入现金时，展示已知的洗钱相关特征。例如：每次付款都是小额或频繁的现金存款，以避免银行和执法部门的审查；

几乎所有被冻结的账户都是从中国发往英国，并声称为一名国际学生提供资金以支持他们的学业，但用于与该学生无关的活动；

汇出的现金用于在中国购买商品，买家与汇出的账户在资金来源上没有任何关系。

NECC还表示，如果可以证明这些资金是犯罪所得或将用于非法行为，将被没收。

这四个认定标准与朱小玖出庭时法官给出的理由类似。此外，警方冻结这些学生账户的原因有两个：账户中有数万英镑，但学生在英国没有合法收入；存款地点与学生所在地不一致。

朱小玖出席两次庭审后，提出了几个问题：

1. 这次被冻结的账户将被冻结不同的时间。对于她所代表的五个人，涉及三个不同的机构。一些账户被伦敦警察局要求冻结 12 个月；部分被英国国家犯罪局要求冻结，冻结时间为9个月；有的需要被税务机关冻结，冻结时间为6-9个月。为什么不能在 2-4 周内完成调查？为什么这些账户被冻结这么久？

2. 这场大规模的行动似乎完全针对中国学生。这种反洗钱行为是不是只有中国学生才有嫌疑？为什么只冻结中国学生的账户？

3. 为什么不接受父母在中国的合法收入作为学生账户资金合法来源的解释？

4. 知道这些学生没有收入，从中国转钱也不容易，为什么不让学生留下一点生活费？

目前案件的最新进展是，这些被冻结的账户大部分已经被冻结了9个月和12个月。接下来，警方和法院将调查这些账户是否涉嫌洗钱。

目前，朱小玖已代表这些学生出庭出示不洗钱的证据。“这些学生涉嫌洗钱只是因为他们（或他们的亲属）使用与洗钱相同的存款方式，但这些行为本身并不违法。无论是将指定数量的现金从中国带到英国反洗钱账户冻结如何解除，或者现金带入英国后，朋友或者父母通过ATM机把钱存到学生的账户里，这都不违法。所以我们现在要做的就是给法庭一个合理的解释，比如为什么钱在另一个地方的存款？它可能是亲戚或朋友在英国度假时带进来的，然后存入自动取款机，”她说。

朱小玖指出，她所代表的五名学生中，有四人这次只需出庭。另一人因账户被冻结而无法按时缴纳学费。“目前，法院已经给了这名学生的特许状，允许他在两周内再次出庭。如果警方愿意在第二次出庭后释放被冻结的账户，他将释放4500英镑来支付学费。” ，但生活费仍然无法释放。” 她说。.

“这些出庭的学生，有的在1月中旬账户被冻结，有的在2月中旬，有的在2月22日被冻结，他们要求在2月28日出庭。” 朱小玖说，他相信大部分留学生都是无辜的。她觉得这些学生没有和他们的父母在一起。再加上他们忙于学习，他们的收入来源突然被切断了。他们可能面临没钱交学费、房费，甚至没车吃饭的困境。

“如果这些学生因洗钱而被没收，那将是一件小事。关键是这将构成刑事犯罪，他们可能会因洗钱而被起诉，并在英国留下犯罪记录。 " 朱小玖说道。虽然她认为她所代表的学生可能不会因为账户里的钱不多而入狱，但一旦他们有犯罪记录，他们想在英国找工作或续签任何签证都会受到影响.

朱晓玖还提醒在英华人，私人兑换外汇风险很大，因为无法确定对方的资金来源是否合法。她对其他银行账户被冻结的中国学生有几点建议：

1.账号被冻结后，必须站出来配合警方调查。洗钱属于刑事犯罪，有犯罪记录会影响你在英国的学习、工作和生活，所以一定要注意；

2.经济资助一般在大学都有，可以向学校寻求资助；

3. 中国人在海外，遇到问题可以向当地大使馆寻求帮助和支持。